Öngondoskodás fontosságáról sokat olvashat honlapunkon, és erről szólnak a magánszemélyeknek kidolgozott pénzügyi jövőprogramjaink. A pénzintézetekkel együttműködve előnyös pénzügyi megoldásokat nyújtunk Önnek és családjának.

Az Ön magánnyugdíj kiegészítése, egészsége megőrzésének finanszírozása, szeretteinek támogatása egy jól kidolgozott tanácsadó program keretében valósítható meg a céljaihoz igazítottan.

Nem javaslunk 3 évnél rövidebb megtakarítási célt értékpapír befektetéssel finanszírozni,  mert a piaci helyzettől és ingadozástól függően a hozam elmaradhat a tervezettől, bár az árfolyamfigyelő rendszer minimalizálja ennek kockázatát.

Mik az Ön feladatai?

• Tervezzen, fogalmazza meg mit szeretne elérni és ehhez mennyi pénz kell. Például: 22 év múlva megyek nyugdíjba, és az állami nyugdíjat szeretném kiegészíteni havi tőkejáradékkal. Havonta 200.000 Ft-ot hozzon a postás, mennyi pénzt kell rendszeresen elhelyeznem egy számlára?
• Készítse el a megvalósítási tervét, hetente, havonta vagy évente mennyi összeget kell megtakarítania ahhoz, hogy elérje célját. Például: a jövedelmem 10 %-át egy számlára teszem
• Ha közép, hosszú távú tervei is vannak, akkor keresse meg az ahhoz illő tartalékképzés, megtakarítási, befektetési lehetőséget. Bankba csak a rövid távú céljaihoz tegyen be pénzt.  Például: Megtakarított pénzem egyharmada bankban lesz, egyharmadát a nyugdíjra teszem félre és egyharmadából vásárlást, utazást tervezek. Mindezt egy számlán is megvalósíthatom?
• Válasszon értékpapír befektetési megoldásokat a kockázatvállalási hajlandóságának megfelelően. A garantált befektetések biztonságosak, de alacsony a hozamuk. Magas hozamot csak kockázatosabb értékpapírok jelenthetik. Az általunk nyújtott árfolyamfigyelés biztonságossabbá teszik ezeket a magas hozamú befektetéseket.
• Tartsa be a tervét, ne térjen le az útról.

Ha ezeket átgondolta, akkor indulhat az öngondoskodás programja.

Ha segítségre van szüksége akkor bizalommal forduljon hozzánk, a tervezéstől kezdve a megvalósítás teljes szakaszán folyamatos árfolyamfigyelést nyújtunk és tanácsadás keretében segítjük a céljai sikeres elérését.

Ebben az esetben fel kell mérnünk mik az Ön céljai, ehhez milyen eszközökkel rendelkezik és milyen lehetőségei vannak. Ezt egy pénzügyi felmérés során kell Öntől megtudnunk.

Milyen kérdésekkel találkozunk a személyes megbeszéléseken?

1.) Munkahelyemen minimálbérre vagyok bejelentve, a nyugdíjam semmire sem lesz elég, mihez kezdjek?

2.) Magas a jövedelmem, és nyugdíjas koromban az életszínvonalamat meg akarom őrizni, mit javasolnak?

3.) A gyermekeim jövőjéről hogy gondoskodjam, honnan teremtsek pénzt a tanulmányaikra?

4.) Családalapításukhoz milyen segítséget tudok nyújtani, erre hogy teremtsek tőkét?

5.) A saját otthonteremtésemhez honnan szerezzek kellő önerőt?

6.) Hogyan biztosítsak magamnak nyugodt anyagi körülményeket a nyugdíjas éveimre?

7.) Mibe fektessem a pénzem, Ön mit ajánlana?

8.) Munkajövedelem mellé tőkejövedelem elérése a célom, mi a  tanácsuk?

9.) Öt múlva le akarom cserélni az autómat, lehetőleg magas hozam mellett akarom a pénzem fialtatni, mi a javaslatuk?

10.) Fiam most megy iskolába és az egyetemi diplomájának eléréséhez kívánok rendszeresen összeget félretenni, mit tanácsol?

11.) Forintban vagy Euróban takarékoskodjak, melyik alkalmasabb a vagyonépítésre?

12.) Most jutottam egy jelentősebb összeghez és egyösszegben szeretném elhelyezni, van rá tanácsuk?

13.) Értem az öngondoskodás fontosságát, de nem vagyok kitartó, számíthatok magukra?

A példákban szereplő kérdések nem 1-2 hét alatt elérhető célok, kitartó és rendszeres megtakarítással lehet ezeket elérni. Hogy mennyi pénz kell hozzá, és mennyi idő alatt akarja megvalósítani, az nagyban befolyásolja, hogy milyen megtakarítási formát kellene választania.

Ön is felteheti saját személyes kérdéseit és az öngondoskodáshoz Önnek és családja számára is szolgálunk hasznos tanáccsal, segítünk elérni céljait.

Életszakaszaink pénzügyei: